Notre offre

Un accompagnement personnalisé

Une gamme complète de services fiduciaires et successoraux pour protéger et administrer votre patrimoine.

Services fiduciaires pour les particuliers

Nos gestionnaires fiduciaires vous offrent un service personnalisé et adapté à vos besoins pour administrer un mandat en cas d’inaptitude, préparer votre testament ou liquider une succession.

Liquider une succession, c'est plus qu'une question d'argent. C’est aussi une démarche qui peut s'avérer complexe.

Si vous avez été nommé liquidateur d'une succession, nous vous offrons l’accompagnement nécessaire pour vous permettre de jouer pleinement votre rôle.

Vous pouvez aussi désigner Fiducie Desjardins comme liquidateur de votre succession afin de faciliter le legs de vos biens à vos héritiers, dans le respect de vos volontés.

Il est important de nommer un fiduciaire d'expérience, reconnu pour son impartialité et sa capacité à administrer des biens et les faire croître selon vos objectifs.

En créant une fiducie, vous en devenez l’administrateur et les biens que vous y placez deviennent la propriété légale de celle-ci. Cette fiducie vous assurera de protéger une partie de votre patrimoine.

Dans le cas d’une fiducie entre vifs, le patrimoine sera protégé de votre vivant. Avec une fiducie testamentaire, votre patrimoine sera protégé pour vos héritiers.

Un fiduciaire d'expérience

Grâce à son expertise, Fiducie Desjardins protège le capital de la fiducie. Au moment venu, elle le distribue, ainsi que les revenus, selon les modalités prévues en s’assurant de réduire le fardeau fiscal des bénéficiaires.

Fiducie Desjardins peut aussi vous accompagner pour la mise en place d’une fiducie à des fins caritatives ou éducatives. Elle vous assistera dans le transfert et la réorganisation de l'entreprise familiale ou pour mettre des biens personnels à l'abri de créanciers.

Savez-vous qui s'occupera de vos biens si vous en devenez incapable? Vous pouvez rédiger un mandat d'inaptitude pour désigner les personnes de votre choix. Vous éviterez ainsi les soucis administratifs pour vos proches.

Notre équipe peut vous aider à préciser le mandat que vous donnerez au mandataire chargé d'administrer vos biens. Vous serez assuré que vos biens seront gérés selon des directives que vous aurez définies. Notre expertise, notre fiabilité et notre objectivité contribueront à votre tranquillité d'esprit.

Services de planification financière et fiscale

Notre équipe de planificateurs financiers et de fiscalistes vous aide à prendre des décisions stratégiques selon votre situation, vos priorités et vos besoins.

Le service de planification fiscale vous permet de mieux évaluer les impacts fiscaux de vos décisions financières et d’ajuster celles-ci pour éviter les risques.

Notre approche couvre tous les aspects de votre vie financière. Vous êtes assuré que vos décisions seront adaptées à votre situation et à vos objectifs.

Nous pouvons vous accompagner dans la mise en œuvre de votre planification fiscale et, au besoin, travailler en coordination avec les professionnels de votre choix.

Avec notre service de planification de la retraite, nous vous offrons un accompagnement personnalisé.

Nous pouvons vous aider à toutes les étapes de votre planification.

  • Précision de vos objectifs.
  • Identification des sources de revenus qui vous seront disponibles à la retraite.
  • Établissement de différents scénarios qui s'appuient sur des projections financières à long terme.
  • Établissement de votre plan d'action personnalisé selon votre situation personnelle, professionnelle et familiale. Ce plan guidera les décisions que vous devez prendre aujourd'hui afin de mieux préparer votre retraite.

Nous pouvons aussi vous accompagner pour la mise en œuvre des recommandations de la planification de votre retraite.

Lorsque vous faites une planification successorale avec Fiducie Desjardins, vous bénéficiez d'une analyse complète de votre situation et de votre patrimoine.

Notre équipe multidisciplinaire est alors en mesure de vous recommander un plan d’action concret. Ce plan vous guidera pour rédiger votre testament et définir les modalités de liquidation de votre succession.

Vous pouvez aussi compter sur l'expertise de Fiducie Desjardins pour faciliter la liquidation de votre succession ou pour agir comme gestionnaire d'une fiducie testamentaire.

Fiducie Desjardins peut vous accompagner dans une réflexion rigoureuse pour planifier l’avenir de votre entreprise.

Notre équipe élabore avec vous un plan d’action incluant des recommandations qui faciliteront vos interventions stratégiques. Vous pourrez ainsi préparer l’avenir de votre entreprise en tenant compte de vos objectifs et de vos enjeux d’affaires, familiaux et personnels.

Nous pouvons aussi vous accompagner dans l'implantation des recommandations de votre planification corporative et, au besoin, travailler en coordination avec des professionnels de votre choix.

Services fiduciaires pour les entreprises

Le Fondé de pouvoir pour actes de fiducie permet à une compagnie d’obtenir un financement d’un prêteur institutionnel en donnant une obligation comme garantie de prêt.

Cette obligation est elle-même garantie par un acte de fiducie qui comporte des sûretés, par exemple une hypothèque sur les biens réels mobiliers ou immobiliers. Ces biens pourraient être de la machinerie, des véhicules, des loyers ou des comptes à recevoir couvrant l’universalité des biens de l’entreprise.

Cette option est particulièrement appréciée pour les financements impliquant plusieurs prêteurs. Le fiduciaire fait office de tierce partie neutre et détient les sûretés pour l’ensemble des prêteurs.

Plusieurs municipalités, entreprises privées ou entreprises parapubliques au Québec exploitent des sites d’enfouissement de matières résiduelles ou de matériaux secs qui doivent être décontaminés avant d’être exploités.

Afin d’obtenir un certificat d’exploitation du ministère de l’Environnement, les exploitants doivent prévoir des budgets pour la décontamination. Ils se créent donc une fiducie environnementale et transfèrent l’administration de celle-ci ainsi que la gestion des sommes qui y sont placées à Fiducie Desjardins.

Ce type de fiducie est généralement créé pour une période minimale de 20 ans. Toute libération de fonds doit obligatoirement être approuvée par le ministère de l’Environnement qui supervisera entièrement les travaux de décontamination.

Service à la clientèle

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